Политика противодействия отмыванию средств (AML)

Настоящий документ определяет принципы, процедуры и меры, которых придерживается администрация сайта pokerbet-online.in.ua (далее — «Оператор», «Администрация», «Сервис») в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Оператор обязуется обеспечивать полное соответствие своей деятельности требованиям действующего законодательства в указанной сфере и международным стандартам противодействия финансовым преступлениям.

1. Общие положения и правовая основа

1.1. Политика AML разработана с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Директив Европейского Союза о противодействии отмыванию средств, а также требований национального законодательства, регулирующего деятельность в сфере онлайн-развлечений.

1.2. Положения настоящей Политики являются обязательными для всех Пользователей Сервиса. Регистрируя учетную запись, Пользователь подтверждает свою осведомленность о требованиях настоящего документа и соглашается с ними в полном объеме.

1.3. Оператор назначает ответственное должностное лицо (Compliance Officer), которое осуществляет контроль за соблюдением требований настоящей Политики, координирует проведение внутренних проверок и взаимодействует с компетентными органами.

2. Процедура идентификации клиентов (KYC)

2.1. Оператор применяет процедуру «Знай своего клиента» (Know Your Customer — KYC) для установления и верификации личности каждого Пользователя. Процедура идентификации является обязательным условием полноценного использования Сервиса.

2.2. В рамках процедуры KYC Пользователь обязан предоставить:

• действующий документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
• подтверждение адреса фактического проживания (коммунальный счет, банковская выписка или официальное письмо, выданные не позднее чем за 3 месяца до даты подачи);
• подтверждение принадлежности платежного инструмента (фотография банковской карты с видимыми первыми и последними четырьмя цифрами или скриншот электронного кошелька).

2.3. Администрация оставляет за собой право запросить дополнительные документы для подтверждения источника происхождения средств, в частности справки о доходах, банковские выписки или иные документы, подтверждающие легальность финансовых ресурсов Пользователя.

2.4. Верификация проводится в следующих случаях: при регистрации, перед первым выводом средств, при достижении совокупного объема операций определенного порогового значения, а также при наличии подозрений в совершении подозрительных операций. Администрация вправе инициировать повторную верификацию в любой момент действия учетной записи.

3. Мониторинг транзакций

3.1. Оператор осуществляет непрерывный мониторинг всех финансовых операций, проводимых через платформу, с целью выявления подозрительных или нетипичных транзакций.

3.2. К категории подозрительных операций относятся:

1. операции крупного объема, не соответствующие обычному профилю активности Пользователя;
2. частое пополнение счета с последующим выводом средств при минимальной или отсутствующей игровой активности;
3. использование множественных платежных инструментов, зарегистрированных на разных лиц;
4. структурированные операции, направленные на обход пороговых значений мониторинга;
5. транзакции из юрисдикций повышенного риска или с использованием анонимных платежных средств.

3.3. При выявлении подозрительных операций Оператор вправе временно приостановить обработку транзакции, заблокировать учетную запись до завершения проверки, запросить у Пользователя документальное подтверждение легальности средств, а также уведомить компетентные органы в соответствии с требованиями действующего законодательства.

4. Оценка рисков

4.1. Оператор применяет риск-ориентированный подход к оценке клиентов и их операций. Каждому Пользователю присваивается уровень риска (низкий, средний, высокий) на основании совокупности факторов, включая юрисдикцию проживания, характер и объем операций, источник средств и поведенческие паттерны.

4.2. К Пользователям с повышенным уровнем риска применяются усиленные меры надлежащей проверки (Enhanced Due Diligence — EDD), включающие углубленную верификацию личности, детальное изучение источника происхождения средств, повышенную частоту мониторинга операций и ограничение доступных сумм и методов вывода.

5. Политически значимые лица (PEP)

5.1. Оператор применяет специальные процедуры в отношении лиц, занимающих или занимавших значимые публичные должности (Politically Exposed Persons — PEP), а также членов их семей и близких связанных лиц.

5.2. К таким лицам в обязательном порядке применяются усиленные меры надлежащей проверки, включая установление источника благосостояния и источника средств, используемых для игровой деятельности, а также регулярный пересмотр уровня риска в течение всего срока действия деловых отношений.

6. Хранение записей

6.1. Оператор обеспечивает хранение всех записей, связанных с идентификацией Пользователей, мониторингом транзакций и внутренними проверками, в течение не менее 5 лет после завершения деловых отношений или проведения соответствующей операции.

6.2. Записи хранятся в форме, позволяющей их оперативное предоставление компетентным органам на основании официальных запросов.

7. Обучение персонала

7.1. Оператор обеспечивает регулярное обучение сотрудников по вопросам противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма. Программа обучения охватывает ознакомление с действующим законодательством, процедурами идентификации подозрительных операций, порядком эскалации и отчетности, а также актуальными типологиями финансовых преступлений.

8. Ответственность Пользователя

8.1. Пользователь гарантирует, что средства, используемые для участия в играх, имеют легальное происхождение и не связаны с какой-либо преступной деятельностью. Предоставление заведомо недостоверной информации или использование Сервиса для легализации доходов, полученных преступным путем, влечет за собой немедленную блокировку учетной записи, конфискацию остатка средств и передачу соответствующих материалов в компетентные органы.

9. Заключительные положения

9.1. Администрация оставляет за собой право вносить изменения в настоящую Политику в целях обеспечения соответствия актуальным регуляторным требованиям. Актуальная редакция размещается на соответствующей странице Сервиса. Оператор обязуется обеспечивать эффективное функционирование внутренней системы противодействия отмыванию средств и постоянно совершенствовать соответствующие процедуры.